基金的净值，通常称为基金单位净值（Net Asset Value, NAV），是指基金的总净资产除以基金的总份额。其计算公式为：

基金的净值怎么

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基金单位净值 = （总资产 - 总负债） / 基金份额总数

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其中：

总资产：指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

总负债：指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金份额总数：指当时发行在外的基金份额的总量。

对于开放式基金，其份额总数每天都在变化，因此必须以当日交易结束后的统计数为准。每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。

封闭式基金的净值则通常每周至少公告一次。

基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，并且是投资者进行申购和赎回基金时的重要参考依据。

需要注意的是，由于基金所拥有的资产的市场价格是变动的，所以基金净值也会不断变化